欧交易所账户被冻结交易(「注意」华人银行账户遭大规模冻结，速速自查)

近日有媒体曝出，不少西班牙华人的银行账户突然遭到冻结，规模之大史无前例。

报道称，不少西班牙华人近来收到Bankia银行发出的强制注销账户信件，通知“一定时间内（通常在两个月内）账户将被注销”，而且“账户一旦注销，户主将不得提取账户内的余额”。关于注销账户的具体原因，信件中却无任何提及。

这让许多侨胞喊冤：自己的账户只用于支付日常开销，并没做什么不守规矩的事。对此，中国驻西班牙使馆已采取措施，开展个案追踪、集体指导、与西班牙方面交流等多项工作。

其实近年来，海外华侨华人银行账户遭冻结的事屡见不鲜。某些人因逃税、涉嫌洗钱等明显违法行为让账户遭冻结，无可辩驳；但也有些人因为一些“小事”，让账户遭冻结，有时有苦说不出。

借居留证惹麻烦 银行存款被冻结

几年前，生活在西班牙的欧先生（化名）在某银行提款机取钱时发现，账户中原有6000多欧元，却只显示3000多欧元余额。查询往来记录，账户里有3100欧元被冻结到了2049年12月31日。欧先生百思不得其解，找了银行、咨询律师、诉诸记者，几经折腾才得知，钱是保险局冻结的。

2009年，欧先生曾把居留证借给了一老乡开餐馆，后来餐馆关闭，老乡的电话号码更换，两人失去联系。律师分析，钱被冻结，80%可能是因为欧先生借居留给朋友，朋友开店时欠了保险局的工人保险，连累欧先生。

国内汇款单遗失 华人账户遭冻结

侨居西班牙巴塞罗那近郊的许先生（化名），其爱人家庭从中国汇出两万欧元转账至其账户，引起银行怀疑，许先生的账户惨遭冻结。

当初，鉴于西班牙金融机构要求客户实名登记并提供个人收入证明的要求，银行要求许先生带个人居留证件及营业税单等前往银行登记。后来，称银行账户有两万欧元存款无现金来源证明，要许先生前往核对。许先生尝试解释，但银行要求他必须提供来源证明，否则将其账户冻结。

麻烦的是，汇款单据已遗失。许先生的家属只得前往国内相关部门开具证明和汇款资料，但最终没赶上银行的“最后通牒”，许先生的银行账户遭冻结。

提醒大家，银行各类转账汇款单据要妥善保存，尤其涉及国际汇款，单据是证明合法来源的有效途径。

借钱反被“咬” 银行账户遭冻结

住在美国纽约的周太太为了帮助朋友，借出五万美元。朋友回国后，将钱通过国际汇款转至周太太的银行账户。不料，友人随后以该笔打款为凭证，以周太太欠钱为由将她告上法庭，周太太的银行账户被冻结。

周太太称，这位“好友”与丈夫常出入赌场，欠不少钱，总找她借钱，她先后借给对方数万美元，从未索要任何凭证，直到友人返回中国汇给她五万美元还款。后来两人因为一些事闹翻，友人便把她告上法庭。

交友要慎重，朋友之间涉及金钱往来也最好留凭证。银行账户与生活息息相关，切莫因为一些“小事”闯祸。

除上述情况外，银行账户也要按时更新信息，每次操作金额不宜过多，次数不宜过于频繁。如果自身行为没有任何问题，账户还遭冻结，侨胞们一定要维护合法权益。

（编辑：鲁佳）

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